Đòn bẩy trong Ngoại hối là gì?

Đòn bẩy tài chính cho phép nhà đầu tư Ngoại hối lẻ kiểm soát những vị thế thị trường lớn hơn nhiều so với khoản đầu tư ban đầu của mình. Thông thường, đòn bẩy tài chính có dạng một khoản vay mà nhà đầu tư vay từ bên môi giới của họ, giúp họ đầu tư vào thị trường ngoại hối mà không cần bỏ ra một khoản vốn lớn.

TẠI SAO YÊU CẦU ĐÒN BẨY TÀI CHÍNH?

Trước đây, chỉ những tổ chức tài chính lớn và cá nhân có giá trị ròng cao có thể tiếp cận với việc đầu tư trong thị trường ngoại hối. Điều này là do thực tế rằng, để tạo ra lợi nhuận đáng kể từ những biến động tương đối nhỏ hàng ngày trên thị trường ngoại hối, nhà đầu tư cần đầu tư một lượng vốn lớn – yêu cầu mà nhà đầu tư nhỏ lẻ thường không tiếp cận được.

Tuy nhiên, với sự ra đời của Internet và những tiến bộ khác về công nghệ, thị trường ngoại hối hiện nay có thể dễ dàng được tiếp cận bởi bất kỳ ai từ vị trí thoải mái ở chính ngôi nhà của họ. Khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường ngoại hối đã tăng theo cấp số nhân trong thập kỷ qua, khi số lượng các nhà đầu tư lẻ gia nhập thị trường ngày càng tăng. Tính sẵn có của các sản phẩm phái sinh trên thị trường Ngoại hối, như Hợp đồng Chênh lệch (CFD), cho phép nhà đầu tư suy đoán về việc tiền tệ sẽ tăng hay giảm mà không cần nắm quyền sở hữu tài sản đang giao dịch, đã thúc đẩy sự tăng trưởng theo cấp số nhân này.

Đòn bẩy tài chính là một khía cạnh quan trọng của giao dịch sản phẩm phái sinh như CFD, vì nó cho phép nhà đầu tư tham gia thị trường với lượng vốn ban đầu tương đối nhỏ. Sử dụng đòn bẩy tài chính, một giao dịch mà thường sẽ yêu cầu một khoản đầu tư trị giá 100,000 đôla có thể được thực hiện chỉ với 1,000 đôla. Điều này cho phép nhà đầu tư tương lai mà trước đây không thể đáp ứng các yêu cầu tối thiểu để tham gia thị trường có thể bắt đầu đầu tư vào thị trường ngoại hối.

ĐÒN BẨY TÀI CHÍNH HOẠT ĐỘNG NHƯ THẾ NÀO?

ĐÒN BẨY TÀI CHÍNH HOẠT ĐỘNG NHƯ THẾ NÀO?

Đòn bẩy tài chính được biểu thị dưới dạng tỷ lệ, ví dụ: 1:1, 1:10, 1:100. Số tiền đòn bẩy được sử dụng và khoản đầu tư ban đầu của nhà đầu tư quyết định quy mô giao dịch họ có thể kiểm soát. Sử dụng khoản đầu tư ban đầu là 1,000 đôla làm ví dụ, các mức đòn bẩy tài chính khác nhau sẽ có những tác động sau đây đối với quy mô giao dịch có sẵn cho nhà đầu tư:

ĐÒN BẨY QUY MÔ GIAO DỊCH
1:1 (Không có đòn bẩy) $1,000
1:5 $5,000
1:10 $10,000
1:20 $20,000
1:50 $50,000
1:100 $100,000

Như có thể thấy từ bảng trên, sử dụng mức đòn bẩy càng cao, quy mô giao dịch nhà đầu tư có thể kiểm soát càng lớn. Mặc dù sử dụng đòn bẩy có thể mang lại lợi ích cho một nhà đầu tư, nhưng việc này cũng đi kèm với rủi ro. Để hiểu thấu đáo về cách thức đòn bẩy tài chính có thể vừa làm tăng lợi nhuận, vừa dẫn đến tổn thất lớn hơn, trước tiên một nhà đầu tư phải hiểu khái niệm về ký quỹ.

KÝ QUỸ LÀ GÌ?

KÝ QUỸ LÀ GÌ?

Ký quỹ về cơ bản là khoản tiền gửi bắt buộc để hoạt động bằng cách sử dụng đòn bẩy tài chính. Về bản chất, đây sẽ là số tiền mà nhà đầu tư phải có trong tài khoản của mình, được dành riêng khi họ mở một giao dịch sử dụng đòn bẩy tài chính. Số tiền ký quỹ yêu cầu phụ thuộc vào quy mô giao dịch được thực hiện và mức đòn bẩy được sử dụng. Sử dụng quy mô giao dịch của 1 lot tiêu chuẩn (100,000 đôla) làm ví dụ, số tiền ký quỹ bắt buộc sẽ thay đổi như sau dựa trên mức đòn bẩy được sử dụng:

ĐÒN BẨY KÝ QUÝ BẮT BUỘC
1:1 100%
1:5 20%
1:10 10%
1:20 5%
1:50 2%
1:100 1%

Như có thể thấy từ bảng trên, mức đòn bẩy tài chính sử dụng càng cao, mức ký quỹ bắt buộc để mở một vị thế trên thị trường càng thấp. Vì vậy, nếu một nhà đầu tư muốn mở một vị thế thị trường của 1 lot tiêu chuẩn (100,000 đôla) bằng đòn bẩy tài chính với tỷ lệ 1:50, họ sẽ cần có 2,000 đôla trong tài khoản, được sử dụng là khoản ký quỹ.

LỢI ÍCH VÀ RỦI RO CỦA ĐÒN BẨY TÀI CHÍNH

Như đã đề cập ở trên, đòn bẩy tài chính có lợi cho các nhà đầu tư lẻ, đặc biệt là những người có ít vốn đầu tư hơn. Tuy nhiên, mặc dù sử dụng đòn bẩy có thể làm tăng lợi nhuận tiềm năng mà nhà đầu tư có thể kiếm được, việc này cũng đi kèm với một số rủi ro nhất định và có thể dẫn đến tổn thất lớn hơn.

Nhà đầu tư tham gia thị trường với tình trạng mức vốn hóa quá thấp và mức đòn bẩy quá cao có thể nhanh chóng thấy khoản đầu tư của mình biến mất trong những đợt biến động nhỏ nhất của thị trường. Do khoản ký quỹ bắt buộc để đảm bảo một vị thế sử dụng đòn bẩy, nếu một nhà đầu tư chọn mức đòn bẩy cao và chỉ đầu tư một số vốn nhỏ, hầu hết nếu không phải tất cả khoản đầu tư của họ sẽ được giữ lại như là khoản ký quỹ. Điều này có nghĩa rằng, nếu thị trường biến động theo hướng bất lợi cho họ, họ có thể chắc chắn mất tất cả vốn đầu tư của mình tại một giao dịch duy nhất.

Như vậy, yêu cầu có tầm quan trọng tối thượng ở đây là nhà đầu tư muốn thâm nhập thị trường lần đầu là phải có hiểu biết thấu đáo về cả đòn bẩy và ký quỹ cũng như cách thức hoạt động của thị trường ngoại hối trước khi thực hiện giao dịch đầu tiên. Một chiến lược quản lý rủi ro đúng đắn cũng hết sức cần thiết, bao gồm việc sử dụng các mức đòn bẩy thích hợp dựa trên vốn sẵn có, cũng như sử dụng các mức Dừng lỗ và Chốt lời. Cuối cùng, người mới tham gia nên bắt đầu giao dịch trên Tài khoản Demo trước khi đầu tư tiền thật, vì điều này sẽ giúp họ có được cảm giác về thị trường và xây dựng chiến lược giao dịch mà không phải chịu rủi ro đối với bất kỳ nguồn vốn nào của mình.Lý do giao dịch ngoại hối với LCG

Lý do giao dịch ngoại hối với LCG

Trên 60 cặp tiền tệ để giao dịch
Trên 60 cặp tiền tệ để giao dịch
Mức chênh lệch thấp từ 0.8 pip
Mức chênh lệch thấp từ 0.8 pip
Khớp lệnh vượt trội
Khớp lệnh vượt trội
Thanh khoản sâu từ các ngân hàng hàng đầu
Thanh khoản sâu từ các ngân hàng hàng đầu