Как инвестировать в валюты

ЧТО ТАКОЕ ФОРЕКС?

Валютный рынок (Форекс или FX) считается самым крупным и самым ликвидным рынком в мире. По среднему суточному объему торгов (около 5 триллионов долларов США) рынок Форекс многократно превосходит более традиционные рынки инвестиций, в том числе фондовый рынок. Рынок Форекс имеет децентрализованный характер, т.е. торги не ведутся в каком-то одном центральном месте. Таким образом, Форекс — это внебиржевой (OTC) рынок.

Традиционно инвестировать на Форекс могли только крупные финансовые учреждения и частные лица со значительным капиталом. Но благодаря техническому прогрессу возможность инвестировать на валютном рынке онлайн получили все желающие. Сегодня более 30% от общего суточного объема торгов на FX приходится на розничных трейдеров. Быстрому и значительному росту числа розничных инвесторов, торгующих на рынке Форекс, способствовало появление производных финансовых инструментов, в том числе контрактов на разницу цен (CFD). Инвестируя в эти инструменты, розничные трейдеры могут спекулировать на росте или падении цены валюты, не владея базовым активом.

КАК ПРОИСХОДИТ ТОРГОВЛЯ ВАЛЮТАМИ?

Торговые сессии на рынке Форекс

Торговля на рынке Форекс ведется 24 часа в сутки, 5 дней в неделю. Традиционно торги ведутся в формате трех торговых сессий, которые частично совпадают:

Азиатская или токийская сессия Во время этой сессии публикуются важные экономические данные, касающиеся Азиатско-Тихоокеанского региона, которые могут определить дальнейший ход дня. В это время ожидается повышенная активность по валютным парам с японской иеной.
Европейская или лондонская сессия Эта сессия совпадает с закрытием азиатской сессии; во время европейской сессии выходят важные данные из Европы. Ликвидность достигает самого высокого уровня на этой сессии; ожидается повышенная активность по валютным парам с евро и британским фунтом.
Североамериканская или нью-йоркская сессия Совпадает со второй половиной европейской сессии; объемы торгов достигают самого высокого уровня на этой сессии. Ожидаются значительные колебания по валютным парам с долларом США.

Валютные пары

Инвестирование на рынке Форекс — это торговля валютами в парах: инвесторы покупают одну валюту и при этом продают другую. Валютные пары разделяют на три категории:

Основные валютные пары Самые популярные валютные пары, состоящие из доллара США и основной валюты. К основным валютам относятся: EUR, GBP, JPY, CHF, CAD, AUD и NZD.
Кросс-валютные пары Валютные пары, состоящие из основной валюты, кроме доллара США, и другой валюты. Кроссы между другими основными валютами (EUR, GBP, JPY) известны как второстепенные валютные пары.
Экзотические валютные пары Пары, состоящие из основной валюты и валюты одной из развивающихся стран.

Цена национальной валюты отражает прогноз (положительный или отрицательный) рынка относительно будущего экономического здоровья страны или региона. Таким образом, торгуя на валютном рынке, инвесторы по сути спекулируют на улучшении или ухудшении экономического здоровья одной страны по сравнению с другой. Например, если трейдер считает, что экономика Великобритании опередит экономику ЕС, он продает валютную пару EUR/GBP (т.е. продает евро и покупает фунт). И наоборот: если трейдер предполагает, что экономика еврозоны обгонит экономику Великобритании, он покупает EUR/GBP (т.е. покупает евро и продает фунт).

Факторы, влияющие на валютный рынок

Один из самых сложных аспектов обучения торговле на рынке Форекс — понимание, когда следует покупать и продавать определенные валютные пары. На курсы валют влияют несколько факторов, которые должны учитывать трейдеры, чтобы принимать более обоснованные торговые решения:

Публикация экономических показателей Выход экономических показателей стран, валюты которых входят в основные валютные пары, очень важен, поскольку может дать представление о том, как может измениться валютный курс, что позволяет трейдерам открыть соответствующую позицию.
Мировые новости и события Важные новости и события, в том числе результаты национальных выборов, торговых сделок, новая политика правительства и геополитическая напряженность, могут иметь серьезные последствия для валютного рынка. Осведомленность о последних мировых новостях помогает инвесторам спланировать торговую стратегию.

Торговля с кредитным плечом

Одной из особенностей торговли деривативами, например, CFD, на рынке Форекс является возможность использования кредитного плеча. Это позволяет инвесторам открывать позиции на суммы, многократно превышающие размер их первоначальных инвестиций. Кредитное плечо выражается как отношение (1:1, 5:1, 20:1) и в контексте торговли валютами означает, что инвестор использует небольшое количество собственных средств, заимствуя крупную сумму у своего форекс-брокера, что позволяет открывать более крупные сделки. Например, если инвестор вкладывает в сделку $1000 собственных средств и использует кредитное плечо 1:5, он может открыть позицию на сумму $5000. Использование кредитного плеча может помочь трейдерам увеличить потенциальную прибыль, но оно сопряжено с рисками, которые необходимо понимать и контролировать.

ИНВЕСТИРОВАНИЕ НА ФОРЕКС ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ

Благодаря техническому прогрессу сегодня инвестировать на рынке Форекс без труда могут даже новички — для этого достаточно иметь подключение к Интернету. Но прежде чем начать свой путь на финансовых рынках, новички должны в полной мере понять, как торговать на валютном рынке, а также риски, связанные с использованием кредитного плеча. Новоиспеченным инвесторам рекомендуется внимательно изучить учебные материалы и для начала открыть демо-счет и протестировать свои торговые стратегии без риска потери капитала. Кроме того, очень важно использовать стратегию управления рисками, которая предполагает выбор подходящего уровня кредитного плеча и выставление ордеров тейк-профит и стоп-лосс.