Cách thức đầu tư vào Ngoại hối

NGOẠI HỐI LÀ GÌ?

Thị trường Ngoại hối, thường được gọi là thị trường Forex hoặc FX, được coi là thị trường lớn nhất và có mức thanh khoản cao nhất trên thế giới. Với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày khoảng 5 nghìn tỷ đôla, thị trường tiền tệ khiến cho các phương tiện đầu tư truyền thống khác, chẳng hạn như thị trường chứng khoán, trở nên nhỏ bé. Thị trường Ngoại hối có tính phi tập trung, có nghĩa là không có vị trí trung tâm nơi để tiến hành giao dịch; thay vào đó, giao dịch Ngoại hối được thực hiện không qua quầy (OTC).

Trước đây, đầu tư Ngoại hối là hoạt động dành riêng cho những tổ chức tài chính lớn và cá nhân có giá trị ròng cao. Tuy nhiên, những tiến bộ về công nghệ đã cho phép bất kỳ ai cũng có thể đầu tư vào thị trường tiền tệ trực tuyến và hơn 30% giao dịch ngoại hối hàng ngày hiện đang do các nhà đầu tư lẻ thực hiện. Sự tăng trưởng theo cấp số nhân về số lượng nhà đầu tư lẻ thực hiện giao dịch ngoại hối này được tạo thuận lợi bằng việc giới thiệu các sản phẩm phái sinh, bao gồm các Hợp đồng Chênh lệch (CFD). Bằng việc đầu tư vào các sản phẩm phái sinh này, nhà đầu tư lẻ có thể suy đoán liệu giá trị của tiền tệ sẽ tăng hay giảm, mà không cần sở hữu tài sản đang giao dịch.

GIAO DỊCH NGOẠI HỐI HOẠT ĐỘNG NHƯ THẾ NÀO?

Phiên Giao dịch Ngoại hối

Thị trường ngoại hối mở cửa giao dịch 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày mỗi tuần và thường được chia thành ba phiên giao dịch chồng chéo trong suốt ngày giao dịch:

Phiên giao dịch Châu Á hoặc Tokyo Các dữ liệu kinh tế chính về khu vực này có thể ảnh hưởng đến toàn bộ ngày giao dịch được công bố trong phiên giao dịch này. Hoạt động tăng cường được kỳ vọng tại những cặp tiền tệ có đồng Yên Nhật
Phiên giao dịch Châu Âu hoặc London Phiên giao dịch này trùng với việc đóng cửa phiên giao dịch châu Á và chứng kiến việc công bố các dữ liệu quan trọng từ châu Âu. Thanh khoản đạt mức cao nhất trong phiên giao dịch này và hoạt động gia tăng được kỳ vọng tại những cặp tiền tệ có đồng Euro và bảng Anh
Phiên giao dịch Bắc Mỹ hoặc New York Trùng với phần thứ hai của phiên giao dịch Châu Âu, khối lượng giao dịch đạt mức cao nhất trong phiên giao dịch này. Biến động giá đáng kể được kỳ vọng tại những cặp tiền tệ có đồng đôla Mỹ

Cặp tiền tệ

Đầu tư Ngoại hối liên quan đến giao dịch tiền tệ theo cặp, có nghĩa là nhà đầu tư đồng thời mua một đồng tiền và bán một đồng tiền khác. Các cặp tiền tệ được chia thành ba loại:

Các cặp chính Những cặp tiền tệ được giao dịch hàng đầu trong đó đồng USD được ghép cặp với các đồng tiền chính khác. Các loại tiền tệ chính bao gồm EUR, GBP, JPY, CHF, CAD, AUD và NZD
Cặp tiền tệ chéo Những cặp tiền tệ mà một trong các loại tiền tệ chính, ngoài USD, được ghép cặp với các loại tiền tệ khác. Việc kết hợp chéo giữa các đồng tiền chính khác (EUR, GBP, JPY) được gọi là Cặp tiền tệ phụ
Cặp tiền tệ lạ Những cặp tiền tệ có một trong những đồng tiền chính được ghép cặp với đồng tiền của một nền kinh tế mới nổi.

Giá của một loại tiền tệ là sự phản ánh mức độ tích cực hay tiêu cực mà thị trường nhận định về sức khỏe kinh tế trong tương lai của một quốc gia hoặc khu vực. Vì vậy, về bản chất, khi giao dịch tiền tệ, nhà đầu tư thực ra đang suy đoán về tình trạng sức khỏe kinh tế của một quốc gia so với quốc gia khác. Ví dụ, nếu một nhà đầu tư cho rằng nền kinh tế của Vương quốc Anh sẽ tiến triển tốt hơn nền kinh tế của khu vực Euro, họ sẽ bán cặp tiền tệ EUR/GBP (bán euro và mua bảng Anh). Mặt khác, nếu nền kinh tế của khu vực châu Âu có khả năng tăng trưởng tốt hơn so với nền kinh tế của Vương quốc Anh, nhà đầu tư sẽ mua EUR/GBP (mua euro và bán bảng Anh).

Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường tiền tệ

Một trong những khía cạnh khó khăn nhất của việc học cách đầu tư vào Ngoại hối là biết khi nào nên mua và khi nào nên bán các cặp tiền tệ cụ thể. Có nhiều yếu tố ảnh hưởng đến giá thị trường mà nhà đầu tư có thể xem xét để qua đó đưa ra quyết định sáng suốt hơn:

Thông báo Kinh tế Được công bố thường xuyên cho những quốc gia liên quan đến các cặp tiền tệ giao dịch hàng đầu, thông báo kinh tế là những chỉ báo quan trọng có thể cung cấp thông tin chi tiết về cách thức giá thị trường có thể dịch chuyển, cho phép nhà đầu tư thực hiện vị thế thích hợp
Tin tức và Sự kiện Toàn cầu Những tin tức và sự kiện lớn bao gồm các cuộc bầu cử quốc gia, giao dịch thương mại, chính sách mới của chính phủ và căng thẳng địa chính trị đều có thể có những ảnh hưởng lớn đến thị trường tiền tệ. Luôn cập nhật các bản tin mới nhất trên toàn cầu có thể giúp nhà đầu tư lập kế hoạch chiến lược giao dịch của mình

Giao dịch với Đòn bẩy Tài chính

Một trong những tính năng của giao dịch những sản phẩm phái sinh như CFD về Ngoại hối là khả năng sử dụng đòn bẩy tài chính. Khả năng này cho phép các nhà đầu tư kiểm soát các vị thế thị trường lớn hơn so với giá trị khoản đầu tư ban đầu của họ. Đòn bẩy được thể hiện dưới dạng tỷ lệ (1:1, 5:1, 20:1) và, trong giao dịch ngoại hối, có nghĩa là nhà đầu tư đang sử dụng một lượng vốn nhỏ của mình trong khi vay một khoản tiền từ Nhà môi giới Ngoại hối để tăng khối lượng giao dịch của mình. Ví dụ, nếu một nhà đầu tư đang giao dịch với số tiền 1,000 đôla của chính mình, việc áp dụng mức đòn bẩy 1:5 sẽ cho phép họ kiểm soát các vị thế lên tới 5,000 đôla. Sử dụng đòn bẩy tài chính có thể giúp nhà đầu tư tăng lợi nhuận tiềm năng của mình; tuy nhiên, việc này cũng đi kèm những rủi ro cần được hiểu và quản lý đúng đắn.

ĐẦU TƯ NGOẠI HỐI CHO NGƯỜI MỚI BẮT ĐẦU

Thông qua những tiến bộ trong công nghệ, đầu tư ngoại hối dành cho người mới bắt đầu hiện có thể dễ dàng được thực hiện trực tuyến. Trước khi bắt đầu hành trình tham gia vào các thị trường tài chính, người mới bắt đầu nên đảm bảo hiểu thấu đáo về cách giao dịch ngoại hối và các rủi ro liên quan đến việc sử dụng đòn bẩy tài chính. Nhà đầu tư mới nên nghiên cứu tài liệu giáo dục sẵn có và bắt đầu bằng cách mở một tài khoản demo, qua đó có thể kiểm tra các chiến lược giao dịch mà không gặp rủi ro đối với bất kỳ khoản vốn nào của mình. Ngoài ra, việc áp dụng chiến lược quản lý rủi ro toàn diện, bao gồm việc sử dụng các mức đòn bẩy thích hợp và mức Dừng lỗ và Chốt lời, là yêu cầu đặc biệt quan trọng.