การเดิมพันสเปรดทางการเงิน (financial spread betting) คือรูปแบบที่ยืดหยุ่นของการเทรดหุ้นที่ให้นักลงทุนเก็งกำไรว่ามูลค่าของตราสารจะเพิ่มขึ้นหรือลดลงโดยไม่ต้องครอบครองสินทรัพย์อ้างอิง กำไรที่ได้จากการเดิมพันสเปรดทางการเงินจะไม่ต้องเสียภาษี* และได้รับการยกเว้นอากรแสตมป์
การเดิมพันสเปรดทำงานอย่างไร
การเดิมพันสเปรดทางการเงินทำงานแตกต่างจากการเทรดทางออนไลน์รูปแบบอื่นเล็กน้อย โดยแทนที่จะซื้อหรือขายสกุลเงินจำนวนมากหรือหุ้นจำนวนมาก นักลงทุนจะลงทุนในตราสารที่ตนกำลังเทรดในจำนวนที่เฉพาะเจาะจง ซึ่งเรียกว่า “เงินเดิมพัน (stake)” ในการคำนวณกำไรและขาดทุน นักลงทุนต้องคูณเงินเดิมพันของตนด้วยจำนวนที่ตลาดเคลื่อนไหวในทิศทางที่กำหนดใดก็ตาม
เมื่อเดิมพันสเปรดทางการเงิน นักลงทุนจะเลือกตราสารที่ตนต้องการเทรดก่อนเป็นอันดับแรก และตัดสินใจว่าตนคิดว่ามูลค่าของตราสารนั้นจะขึ้นหรือลง จากนั้น นักลงทุนจะเลือกขนาดของเงินเดิมพันของตน กล่าวอีกนัยหนึ่งคือ จำนวนเงินทุนที่นักลงทุนต้องการลงทุนต่อการเคลื่อนไหวหนึ่งจุดในตลาด หลังจากที่ใช้การจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม นักลงทุนจะส่งคำสั่งเทรดของตน
ตัวอย่างการเดิมพันสเปรด 1 – การเข้าสถานะซื้อ (ซื้อ)
นักลงทุนตัดสินใจจะเดิมพันสเปรดในคู่สกุลเงิน GBP/USD ซึ่งเทรดที่ราคาซื้อ 1.32900 และราคาขาย 1.32880 นักลงทุนกำหนดเงินเดิมพันไว้ที่ 10 ปอนด์ต่อจุดการเคลื่อนไหว และเปิดสถานะซื้อในคู่สกุลเงินนี้
จากนั้น GBP/USD เพิ่มขึ้นจนถึงราคาขายที่ 1.32950 และนักลงทุนปิดสถานะเพื่อล็อกกำไรที่ได้รับ เนื่องจากนี่เป็นการเดิมพันสเปรดทางการเงิน กำไรจากการเทรดนี้จะคำนวณโดยการคูณส่วนต่างระหว่างราคาซื้อที่เป็นราคาเปิดและราคาขายที่เป็นราคาปิด (1.32950 – 1.32900 = 0.0005) ด้วยเงินเดิมพัน (10 ปอนด์) ดังนั้น กำไรทั้งหมดที่ได้รับจากการเทรดนี้จะเท่ากับ 50 ปอนด์
ตัวอย่างการเดิมพันสเปรด 2 – การเข้าสถานะขาย (ขาย)
ในตัวอย่างการเดิมพันสเปรดนี้ นักลงทุนตัดสินใจจะเดิมพันสเปรดในหุ้นของ Facebook ซึ่งเทรดที่ราคาขาย 187.620 และราคาซื้อ 187.710 นักลงทุนเชื่อว่าราคาหุ้น Facebook จะลดลง จึงกำหนดเงินเดิมพันไว้ที่ 5 ปอนด์และเปิดสถานะขาย
แต่ตลาดเคลื่อนไปในทิศทางตรงกันข้ามกับที่นักลงทุนคาดการณ์ไว้ในครั้งนี้ ราคาซื้อเพิ่มขึ้นเป็น 187.820 และนักลงทุนปิดสถานะของตน การขาดทุนจากการเทรดนี้จะคำนวณโดยการคูณส่วนต่างระหว่างราคาซื้อที่เป็นราคาปิดและราคาขายที่เป็นราคาเปิด (187.820 – 187.620 = 0.2) ด้วยเงินเดิมพัน (5 ปอนด์) การขาดทุนทั้งหมดในการเทรดนี้จะเท่ากับ 100 ปอนด์
การเดิมพันสเปรดทางการเงินเทียบกับการเทรด CFD
ทั้งการเดิมพันสเปรดทางการเงินและการเทรด CFD คือรูปแบบการเทรดหุ้นโดยใช้เลเวอเรจที่ให้นักลงทุนเก็งกำไรกับมูลค่าของตราสารจากตลาดระดับโลกต่างๆ โดยไม่ต้องครอบครองสินทรัพย์อ้างอิง คุณสมบัติหลักของการเทรดแต่ละแบบสามารถดูได้ในตารางด้านล่าง:
การเดิมพันสเปรดทางการเงิน | การเทรด CFD | |
---|---|---|
การทำงาน | เทรดจำนวนเงิน (เงินเดิมพันในสกุลปอนด์) ต่อจุดการเคลื่อนไหวของราคา | เทรดสกุลเงินและสินค้าโภคภัณฑ์จำนวนมาก หรือหุ้นจำนวนมาก |
การคำนวณกำไรและขาดทุน | คูณเงินเดิมพันด้วยจำนวนจุดที่ตลาดเคลื่อนไหว | คูณขนาดของสถานะซื้อขายด้วยจำนวน pips ที่สูญเสียหรือได้รับ |
เลเวอเรจ | ใช่ | ใช่ |
กำไรไม่เสียภาษี* | ใช่ | ไม่ |
ได้รับยกเว้นจากอากรแสตมป์ | ใช่ | ใช่ |
เข้าสถานะซื้อและเข้าสถานะขาย | ใช่ | ใช่ |
เทรดได้ 24 ชม. 5 วัน | ใช่ | ใช่ |
การบริหารจัดการความเสี่ยง (S/L และ T/P) | ใช่ | ใช่ |
การเดิมพันสเปรดทางการเงินเหมาะกับใคร
การเดิมพันสเปรดทางการเงินคือผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีเลเวอเรจ และอาจเป็นวิธีการลงทุนที่ให้ผลกำไร แม้ว่าอาจรวมถึงความเสี่ยงบางประการก็ตาม ดังนั้น การเดิมพันสเปรดจึงเหมาะมากกว่าสำหรับนักลงทุนที่:
- มีประสบการณ์ในตลาดการเงินพอสมควร
- สนใจที่จะรับกำไรที่ไม่ต้องเสียภาษี* และได้รับยกเว้นจากอากรแสตมป์
- อาจกำลังมองหาวิธีการกระจายความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอของตน
- สนใจในโอกาสของตลาดระยะสั้นมากกว่า
เหตุใดจึงควรเดิมพันสเปรดกับ LCG
*กฎหมายภาษีขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของลูกค้าแต่ละคน