Что такое кредитное плечо на рынке Форекс?

Кредитное плечо позволяет розничным форекс-трейдерам открывать позиции на суммы, многократно превышающие сумму их первоначальных инвестиций. По сути, кредитное плечо — это кредит, который трейдер берет у своего брокера, что позволяет инвестировать в валюты, не вкладывая значительный собственный капитал.

ПОЧЕМУ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ОБЯЗАТЕЛЬНО?

Традиционно инвестировать на рынке Форекс могли только крупные финансовые учреждения и частные лица со значительным капиталом. Это связано с тем, что для получения сколько-нибудь значимой прибыли от сравнительно небольших ежедневных изменений цены валют трейдеру необходимо инвестировать большой капитал — который обычно недоступен розничным инвесторам.

Но благодаря появлению Интернета и других современных технологий теперь торговать на рынке Форекс могут все желающие, не выходя из дома. Суточный объем торгов на рынке Форекс в течение последнего десятилетия рос в геометрической прогрессии, так как количество розничных трейдеров неуклонно увеличивалось. Этому быстрому росту также способствовала доступность валютных деривативов, в том числе контрактов на разницу (CFD), которые позволяют трейдерам спекулировать на росте или падении валют, не владея базовым активом.

Кредитное плечо — важный аспект торговли деривативами, в том числе CFD, так как позволяет инвесторам открывать позиции, располагая сравнительно небольшим стартовым капиталом. Благодаря использованию кредитного плеча для открытия сделки, которая потребовала бы инвестиций в размере 100 000 долларов США, требуется всего 1000 долларов. Это позволило потенциальным инвесторам, которые ранее не могли выполнить минимальные требования для входа на рынок, начать инвестировать в валюты.

КАК РАБОТАЕТ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО?

Величина кредитного плеча выражается как отношение, например, 1:1, 1:10 или 1:100. Размер сделок, которые может открыть трейдер, зависит от величины используемого кредитного плеча и суммы первоначальных инвестиций. На примере первоначальных инвестиций в размере 1000 долл. США мы покажем, как различные уровни кредитного плеча влияют на размер сделок инвестора:

Как показывают таблицы выше, чем выше величина используемого кредитного плеча, тем выше размер сделок, которые может открыть инвестор. Хотя использование кредитного плеча может быть выгодным для трейдера, оно также сопряжено с риском. Чтобы получить полное представление о том, как кредитное плечо может привести к увеличению как прибыли, так и убытков, трейдер должен понять концепцию маржи.

ЧТО ТАКОЕ МАРЖА?

По сути, маржа — это гарантийный залог, необходимый для использования кредитного плеча. Маржа — это сумма средств, которую инвестор должен иметь на счете и которая автоматически блокируется при открытии сделки с использованием кредитного плеча. Требуемая сумма средств зависит от размера сделки и величины используемого кредитного плеча. Так, если размер сделки составляет 1 стандартный лот ($ 100 000), сумма требуемой маржи будет изменяться следующим образом в зависимости от величины кредитного плеча:

Как видно из таблиц, чем выше используемое кредитное плечо, тем ниже маржа, необходимая для открытия позиции на рынке. Таким образом, если инвестор хочет открыть позицию на рынке в размере 1 стандартного лота ($100 000), используя кредитное плечо 1:50, он должен иметь на счете $2000 (маржа).

ПРЕИМУЩЕСТВА И РИСКИ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ КРЕДИТНОГО ПЛЕЧА

Как уже упоминалось ранее, использование кредитного плеча выгодно для розничных трейдеров, особенно если у них мало инвестиционного капитала. Однако, хотя использование кредитного плеча может увеличить потенциальную прибыль, оно также сопряжено с определенным риском и может привести к большим убыткам.

Трейдеры, открывающие позицию на рынке с минимальным капиталом, но с высоким кредитным плечом, могут быстро потерять свои инвестиции в результате самых незначительных изменений цены. Поскольку для обеспечения позиции с использованием кредитного плеча требуется маржа, если трейдер выбирает высокое плечо и инвестирует лишь небольшое количество капитала, его большая часть (если не весь капитал) будет заблокирована на счете в качестве маржи. Это означает следующее: если цена изменится не в пользу трейдера, он может потерять весь свой инвестированный капитал в результате одной сделки.

Поэтому очень важно, чтобы инвесторы в полной мере понимали принцип действия кредитного плеча и маржи, а также устройство рынка Форекс, прежде чем открывать первую сделку. Также инвестору необходима продуманная стратегия управления рисками, включающая использование соответствующих уровней кредитного плеча в зависимости от доступного капитала и выставление ордеров стоп-лосс и тейк-профит. Наконец, новичкам рекомендуется начинать торговать с демо-счета, прежде чем инвестировать реальные деньги, так как это позволит им научиться ориентироваться на рынке и разработать свою торговую стратегию, без какого-либо риска для их собственного капитала.