ماهو الفوركس؟

العملات المالية الدولية عادة مايرمز له باسم (فوركس) أو (إف إكس)، وهو مايشير إلى البيع والشراء في سوق العملات الدولية في عشور القيمة، ويعرف أيضا بسوق خارج المقصورة (OTC) لتبادل العملات. إن سوق العملات هو السوق الأوسع والأكثر سيولة حول العالم، ويتحرك بحجم تعاملات يومي يصل إلى خمس ترليونات من الدولارات تقريبا. فهناك الكثير من المنتجات يمكن تداولها في الفوركس اكثر من أي منتجات في أسواق أخرى. إن نسب التداول فى أسواق العملات تتخطي بنسبة كبيرة نسب التداول في الأسواق الاخرى التي يكون فيها حجم التعامل أقل بكثير من سوق الفوركس.

من الذي يتداول في سوق العملات المالية؟

تاريخيا، كان سوق تداول العملات مقصورا على المؤسسات المالية الكبرى، أو الأفراد ذوي الملاءة المالية الكبيرة، ولكن جاءت الإبتكارات التقنية الحديثة خلال العقدين الأخيرين، لتسمح للأفراد من كل المستويات بالبيع أو الشراء في سوق العملات من أي مكان في العالم، من خلال إستخدام منصات البيع والشراء على الإنترنت. وتشمل فئة المستثمرين في سوق العملات الشرائح التالية:

الحكومات والبنوك المركزية

إن الحكومات الوطنية وبنوكها المركزية بما فيها الإحتياطي الفيدرالي، بنك إنجلترا والبنك المركزي الاوروبي هم من اللاعبين الكبار في سوق الفوركس، من خلال إستخدامهم لإحتياطي نقدي وتغيير السياسات النقدية في بلادهم.

البنوك الكبرى

إن بعض البنوك الكبرى مثل بنك جولدمان ساكس، البنك المركزي الألماني وسيتي بنك تقوم بالمتاجرة بحجم كبير في سوق العملات (فوركس) بشكل يومي، سواء كان لحسابهم أو لحساب عملائهم، وهم المؤسسات والحكومات وبعض العملاء الأفراد ذوي الملاءة المالية الكبرى.

سماسرة الفوركس

إن سماسرة الفوركس يمنحون إمكانية الدخول للسوق العالمية ليسمحوا للعملاء من كل المستويات بالتداول. ومن خلال منصات التداول، يقوم العملاء بالتداول في السوق بكل راحة من منازلهم.

صغار المتداولين

إن ثلث حجم التعاملات في سوق الفوركس اليوم يأتي من خلال صغار المتداولين. هذا يعني أن الأفراد يتعاملون بما مقداره 1,5 ترليون دولار يوميا، من خلال دخولهم إلى السوق عن طريق المنصات التي تزودهم بها شركات السمسرة.

كيف يتم التداول على العملات في سوق الفوركس؟

تداول العملات في سوق الفوركس من خلال أزواج. هذا يعني أن العملاء حين يشترون أو يبيعون عملة ما، فإنهم في نفس الوقت يشترون أو يبيعون عملة أخرى. وكمثال لذلك فإن العميل الذي يشتري زوج يورو/ دولار، هو في الحقيقة يشتري عملة اليورو وفي نفس الوقت يبيع عملة الدولار. إن أزواج العملات تكون عادة منقسمة إلى ثلاثة فئات منفصلة:

الزوج الأساسي

وهو ما يشمل عملة الدولار الأمريكي مقابل أي عملة كبرى أخرى. أمثلة على الأزواج الكبرى تشمل يورو/ دولار، إسترليني/ دولار، دولار/ ين و دولار أمريكي/ دولار كندي.

أزواج العملات المتقاطعة.

عملات لا تتضمن الدولار الأمريكي. وهي ما تكون بالتقاطع مع عملات أخرى ويشار إليها بالأزواج الثانوية. ومنها على سبيل المثال يورو/ إسترليني، يورو/ ين، إسترليني/ ين و الدولار النيوزيلاندي/ الدولار الكندي.

الأزواج الغير شائعة Exotic Paris

وهي تشتمل على العملات الرئيسية التي تتزواج مع عملات إحدي الإقتصادات الناشئة. أمثلة على الأزواج الغير شائعة تشمل دولار أمريكي/ دولار هونج كونج، دولار كندي/ بيزو مكسيكي، يورو/ كرونة سويدية و ين/ دولار سينغافورة.

إن التداول على عملة دولة ما، يتم من خلال التعامل على عملات دولة مقاربة لها. إن تعامل الدولة بشكل جيد مع تنمية إقتصادها، يؤدي إلى قوة عملتها. وعلى العكس، فإن الدول التي تعاني إقتصاديا تقل قيمة عملتها بالتبعية. وبالتالي فإن المتداولين في سوق الفوركس يمكنهم التنبؤ بتحسن أداء إقتصاد بلد ما عن بلد آخر. وعلى سبيل المثال، إذا أعتقد المستثمرون أن أداء إقتصاد المملكة المتحدة سوف يتحسن بشكل أفضل من إقتصاد الولايات المتحدة، فإنهم يشترون الزوج إسترليني/ دولار، أي أنهم ( يشترون الجنيه الإسترليني ويبيعون الدولار). وعلى الجانب الآخر، فإن تحسن إقتصاد الولايات المتحدة في مقابل إقتصاد المملكة المتحدة، فإن المتداولين سيبيعون إسترليني/ دولار، أي أنهم ( يبيعون الجنيه الإسترليني ويشترون الدولار).

بم يتأثر سعر صرف العملات؟

عند إتخاذ قرار بالبع أو الشراء في سوق العملات، فإن على المستثمر مراعاة عدة عوامل مؤثرة في سعر الصرف، حتي يمكنه إتخاذ القرار المناسب تبعا لذلك. ومن أهم عاملين في سوق التعامل هما:

مؤشرات الإقتصاد الكلي

إن مؤشرات الإقتصاد الكلي تشمل الإعلان عن البيانات الهامة مثل مؤشرات التضخم، والبطالة، معدل الفائدة و كذلك مؤشرات النمو الكلي للمنتجات المحلية، كل ذلك يؤثر بشكل كبير على أسعار العملات في سوق الفوركس. وعلى المستثمر متابعة هذه البيانات عن قرب ليتمكن من فهم إتجاهات تحرك الاسواق.

الأحداث الجيوسياسية

إن الأحداث الجيوسياسية تلعب أيضا دورا مهما في أسعار العملات. وتشمل تلك المؤشرات تغيير الحكومات، القوانين الجديدة، الضرائب، وقوانين العمل وكذلك التعريفة الجمركية يمكنها التأثير على تذبذب سوق الفوركس، وتؤثر بشكل قوي على قيمة العملات الوطنية.

من الضروري أن يكون المستثمر على علم بكل الأحداث القادمة والإعلانات التي من شأنها التأثير على سعر العملات، وذلك حتي لا يقع ضحية للجهل بتذبذبات السوق. ومن ثم فهناك العديد من الوسائل التي تشمل مواعيد الأحداث الإقتصادية التي تظهر حركة السوق، وتمكن المستثمرين من إتخاذ القرات المناسبة في وقت الضرورة.